Clients et portefeuille
Clients privés et entreprises, recherche, filtres par statut et par conseiller. La fiche réunit coordonnées, polices, rappels, documents et mandats.
Logiciel métier sur mesure · Livré en 2026
CRM sur mesure pour un courtier en assurances suisse : étude de cas
Le CRM d'un courtier en assurances, construit autour de son métier plutôt que l'inverse.
Qode Finance suit ses clients, ses polices, ses mandats et ses commissions dans un seul outil, développé pour son activité de courtage. Clients, contrats, signature électronique, commissions et objectifs d'équipe : tout se trouve au même endroit.
Qode Finance, conseil financier et courtage en assurances, Suisse romande.
En bref
Un CRM sur mesure pour un courtier en assurances suisse, c'est ce qu'Alpellia a livré à Qode Finance, en Suisse romande : une seule application web réunissant neuf modules : clients et portefeuille, polices, mandats signés électroniquement, commissions calculées par produit et par compagnie, tâches, rappels, activité, score des conseillers et import du portefeuille existant. Hébergement en Suisse, droits réglables au champ près, 158 tests automatisés, six semaines du premier code à la mise en production.
Le besoin
Un métier que les CRM génériques ne savent pas modéliser
Le courtage en assurances a son vocabulaire et ses règles : des polices rattachées à des compagnies partenaires, des mandats à faire signer puis à transmettre, des commissions calculées par produit et par compagnie, dont une partie revient chaque année.
Un CRM du commerce sait suivre des contacts et des affaires. Il ne sait pas qu'une police vie 3A ne se commissionne pas comme une assurance ménage, ni qu'un mandat signé doit partir chez trois compagnies différentes. Le résultat habituel : un outil que l'on contourne, et la vraie information qui repart dans des fichiers parallèles.
Le mandat était donc simple à énoncer : un seul outil qui parle le langage du courtier, du premier contact jusqu'au versement de la commission.
Des règles métier, pas des champs libres
Chaque compagnie ne propose que certains produits. Le formulaire de police applique cette règle : impossible de saisir une combinaison qui n'existe pas.
Des données sensibles, une équipe à plusieurs niveaux
Un conseiller voit son portefeuille, pas les chiffres de ses collègues. Les droits se règlent module par module, et même champ par champ.
Un portefeuille existant à reprendre
Les clients et les contrats en cours devaient entrer dans l'outil sans ressaisie manuelle, avec un module d'import prévu pour ça.
Ce qui a été livré
Neuf modules métier, une seule application
Chaque module correspond à un moment réel de la journée d'un courtier. Rien n'a été ajouté « au cas où ».
Polices et documents
On choisit la compagnie, l'outil ne propose que ses produits. Les PDF du dossier se consultent directement dans le navigateur, sans téléchargement.
Mandats et signature électronique
Le mandat part en signature électronique via SignRequest, revient signé, puis se transmet aux compagnies concernées. Chaque étape est visible.
Commissions
Calculées à partir des polices et des taux configurés par produit et par compagnie, avec le récurrent des années suivantes projeté automatiquement.
Tâches, en liste ou en kanban
Le même module en deux affichages. Chacun choisit le sien, l'application s'en souvient. Les cartes se glissent d'une colonne à l'autre.
Rappels et activité quotidienne
Les échéances, relances et rendez-vous remontent au bon moment, avec ce qui est en retard, ce qui tombe aujourd'hui et ce qui arrive.
Score conseillers
Performance mensuelle comparée, répartition par catégorie et avancement vers l'objectif annuel de courtage, pour l'équipe comme pour chacun.
Import du portefeuille
Les clients et les contrats existants entrent dans l'outil par import, sans ressaisie. Le portefeuille est utilisable dès le premier jour.
Paramètres, sans développeur
Compagnies partenaires, catalogue de produits, taux de commission et modèles d'e-mail se règlent depuis l'interface. 13 compagnies et 23 produits sont livrés préconfigurés.
Avant / après
Ce qui a changé dans la journée de l'équipe
Les tâches ci-dessous sont celles que l'outil a reprises. Les gains de temps sont en cours de mesure chez le client et seront publiés une fois validés par lui.
| La tâche | Avant | Après | Temps gagné |
|---|---|---|---|
| Retrouver le dossier complet d'un client | Coordonnées dans un fichier, polices dans un autre, mandats signés dans la boîte mail. | Une fiche client unique : coordonnées, polices, documents, mandats, rappels et activité. | n. c. |
| Faire signer un mandat | Impression, signature sur papier, scan, envoi manuel à chaque compagnie concernée. | Envoi en signature électronique via SignRequest, retour signé, transmission aux compagnies depuis l'outil. | n. c. |
| Calculer les commissions d'une police | Calcul manuel dans un tableur, avec des taux qui changent selon le produit et la compagnie. | Calcul automatique à partir des taux configurés, récurrent des années suivantes projeté. | n. c. |
| Saisir une nouvelle police | Champs libres : rien n'empêche une combinaison compagnie / produit qui n'existe pas. | Le formulaire ne propose que les produits réellement offerts par la compagnie choisie. | n. c. |
| Savoir ce qui est en retard aujourd'hui | Relecture d'agendas et de notes personnelles, chacun avec sa méthode. | Une vue quotidienne : ce qui est en retard, ce qui tombe aujourd'hui, ce qui arrive. | n. c. |
| Suivre la performance des conseillers | Consolidation manuelle en fin de mois, à partir de plusieurs fichiers. | Module de score : performance mensuelle comparée et avancement vers l'objectif annuel, en continu. | n. c. |
| Cloisonner l'accès aux données | Fichiers partagés : qui a le lien voit tout, y compris les montants des collègues. | Droits par module et par champ, double authentification TOTP, sessions révocables à distance. | n. c. |
Colonne « Avant » reconstituée à partir du fonctionnement décrit par l'équipe lors du cadrage. Les durées ne sont pas publiées tant qu'elles n'ont pas été mesurées en production.
Les détails qui comptent
Ce qu'on ne voit pas sur une capture d'écran
Un CRM d'assurance manipule des données personnelles et des chiffres d'affaires. Une bonne partie du travail est passée là.
- Des droits au champ près. Les permissions se donnent module par module, et un champ précis peut être masqué pour un utilisateur donné. Un conseiller travaille sur ses dossiers sans voir les montants qui ne le regardent pas.
- Double authentification et sessions maîtrisées. Chacun active la 2FA depuis ses paramètres, avec codes de récupération, et peut révoquer à distance les navigateurs encore connectés.
- Hébergement en Suisse. L'application tourne chez un hébergeur suisse, en français, avec les formats et le fuseau horaire du pays. Les données des assurés ne quittent pas le territoire.
- 158 tests automatisés. Ils rejouent l'authentification, les droits, les calculs de commission et les écrans métier à chaque modification. C'est ce qui permet de faire évoluer l'outil sans casser l'existant.
- Mise en production automatisée. Chaque version validée part en production toute seule, sans manipulation risquée sur le serveur.
9
modules métier livrés dans une seule application
158
tests automatisés au vert à la livraison
6 sem.
entre la première ligne de code et la mise en production
0 CHF
de licence par utilisateur, quel que soit l'effectif
L'outil en images
Cinq écrans du quotidien
Captures réalisées sur un jeu de données de démonstration. Aucune donnée réelle d'assuré n'y figure.
Ce que j'en retiens
Le sur mesure coûte moins cher qu'on ne le croit, à une condition
Il faut accepter de ne pas tout construire. Ici, le périmètre a été fixé au départ sur ce qui fait vraiment le métier de courtier, et le reste a été écarté. C'est ce qui permet de livrer en semaines plutôt qu'en trimestres.
La deuxième condition, c'est de livrer par morceaux. Le premier module utilisable est arrivé bien avant la fin du projet, et les retours de l'équipe ont modifié les suivants. La dernière série de changements est d'ailleurs partie directement de leur usage réel : primes annuelles plutôt que mensuelles, date de signature ajoutée, classement des conseillers revu.
La base technique
- Application web Laravel et Livewire, utilisable au bureau comme en déplacement.
- Base de données et fichiers hébergés en Suisse.
- Signature électronique des mandats via SignRequest.
- Code source et données propriété du client, sans technologie fermée.
- Vidéo de formation livrée avec l'application, module par module.
Questions fréquentes
CRM sur mesure : les réponses
Une question qui n'est pas là ? Écrivez à hello@alpellia.ch.
Un logiciel métier sur mesure démarre à CHF 19'000 chez Alpellia. Le montant
exact dépend du nombre de processus à couvrir : c'est le périmètre qui fait le
prix, pas le nombre d'utilisateurs. Il n'y a aucune licence par utilisateur, donc
le coût ne monte pas quand l'équipe grandit. Le devis est chiffré et ferme avant
le démarrage, et il ne bouge pas en cours de route.
Pour ce projet, six semaines se sont écoulées entre la première ligne de code et
la mise en production, avec des modules livrés en continu plutôt qu'un
basculement final. Ce délai suppose deux choses : un périmètre fixé au départ sur
ce qui fait vraiment le métier, et des retours rapides de votre côté sur chaque
module livré. Un projet plus large se compte en semaines supplémentaires, pas en
trimestres de cadrage.
Le code source vous est remis et il vous appartient. L'application est écrite
avec des technologies standard et répandues, Laravel et Livewire, sans brique
propriétaire qui vous obligerait à repasser par moi. Les 158 tests automatisés
font partie de la livraison : c'est ce qui permet à un autre développeur de
modifier l'outil sans casser l'existant. La documentation de mise en production
est livrée avec le projet.
Oui. Pour ce projet, l'application, la base de données et les fichiers sont
hébergés chez un hébergeur suisse : les données des assurés ne quittent pas le
territoire. C'est un point déterminant pour un courtier, qui manipule des données
personnelles sensibles au sens de la nLPD. L'hébergement en Suisse est proposé sur
tous les projets qui le demandent, et les accès sont à votre nom depuis le premier
jour.
Fiche du projet
- Client : Qode Finance, conseil financier et courtage en assurances, Suisse romande.
- Projet : CRM métier sur mesure pour le courtage en assurances, développé par Alpellia à Bienne et livré en 2026.
- Contenu : 9 modules métier (clients, polices et documents, mandats avec signature électronique, commissions, tâches, rappels, activité, score conseillers, import), droits par module et par champ, double authentification.
- Délai : 6 semaines entre la première ligne de code et la mise en production, avec des modules livrés en continu.
- Technique : application web Laravel et Livewire, hébergement en Suisse, 158 tests automatisés, code source remis au client.
Votre métier aussi mérite mieux qu'un tableur.
Vingt minutes suffisent pour savoir ce qu'il vous faut, combien ça coûte et quand c'est livrable. Capacité limitée : je prends 2 nouveaux projets par mois.
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